Ύποπτοι για «ξέπλυμα» όσοι μεταφέρουν πάνω από 1.000 ευρώ σε τραπεζικούς λογαριασμούς

Ανατροπές-σοκ στο νομοθετικό καθεστώς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, φέρνει νομοσχέδιο του υπουργείου Οικονομικών, που κατατέθηκε στη Βουλή.

Γράφει ο Γιώργος Παλαιτσάκης

Περιλαμβάνει διάταξη – βόμβα, με την οποία προβλέπεται ότι κάθε μη τακτικά επαναλαμβανόμενη μεταφορά χρηματικού ποσού, άνω των 1.000 ευρώ, ακόμη κι αν γίνεται μεταξύ τραπεζικών λογαριασμών του ιδίου προσώπου, θα θεωρείται ύποπτη για «ξέπλυμα χρήματος».

Το σχέδιο νόμου, που κατατέθηκε απόψε στη Βουλή, προβλέπει επίσης ότι κάθε συναλλαγή άνω των 2.000 ευρώ σε εταιρία διενέργειας διαδικτυακού στοιχήματος ή άλλων τυχερών παιγνίων, θα θεωρείται κι αυτή ύποπτη!

Το ισχύον νομοθετικό πλαίσιο (άρθρο 12 του ν. 3691/2008), προβλέπει ότι οι τράπεζες οφείλουν να εφαρμόζουν μέτρα δέουσας επιμέλειας, σε περιπτώσεις περιστασιακών συναλλαγών, που ανέρχονται σε ποσό τουλάχιστον 15.000 ευρώ, ανεξάρτητα από το αν η συναλλαγή διενεργείται με μόνο μία πράξη ή με περισσότερες, μεταξύ των οποίων φαίνεται να υπάρχει κάποια σχέση.

Με το άρθρο 12 του υπό νομοσχεδίου, προστίθεται στις περιπτώσεις συναλλαγών, στις οποίες πρέπει να εφαρμόζονται μέτρα δέουσας επιμέλειας από τις τράπεζες, κάθε περιστασιακή συναλλαγή που συνίσταται στη μεταφορά χρηματικών ποσών άνω των 1.000 ευρώ.

Επιπλέον, με το ίδιο άρθρο, στις περιπτώσεις εφαρμογής μέτρων δέουσας επιμέλειας εντάσσονται και οι συναλλαγές εμπόρων αγαθών, που υπερβαίνουν τα 10.000 ευρώ σε μετρητά, καθώς και οι συναλλαγές των παρόχων υπηρεσιών τυχερών παιγνίων, που υπερβαίνουν τα 2.000 ευρώ και διενεργούνται, είτε κατά την κατάθεση του στοιχήματος, είτε κατά την είσπραξη των κερδών.

Με το κατατεθέν νομοσχέδιο, το υπουργείο Οικονομικών επιδιώκει να δώσει πρόσθετες εξουσίες στην Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες. Οι εξουσίες αφορούν στην άμεση δέσμευση περιουσιακών στοιχείων ή συναλλαγών, εφόσον υπάρχουν υπόνοιες συσχέτισης, με νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή με χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Επιπλέον, με το σχέδιο νόμου προωθείται μια πολύ σημαντική αλλαγή στον τρόπο με τον οποίο θα πραγματοποιούνται οι μεταβιβάσεις ανωνύμων μετοχών μη εισηγμένων εταιριών, προκειμένου να υπάρχει διαφάνεια και να καθίσταται ευκολότερος ο έλεγχος των συναλλαγών και ο εντοπισμός περιπτώσεων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Προβλέπεται, συγκεκριμένα, ότι οι μεταβιβάσεις ανωνύμων μετοχών μη εισηγμένων εταιριών θα γίνονται πλέον με συμβολαιογραφική πράξη ή με ιδιωτικό έγγραφο βεβαίας χρονολογίας κι όχι σύμφωνα με τις διατάξεις που διέπουν τη μεταβίβαση κινητών πραγμάτων, όπως γίνονται με βάση την ισχύουσα αυτή τη στιγμή νομοθεσία.

Το νομοσχέδιο ενσωματώνει στην ελληνική νομοθεσία την Οδηγία 2015/849/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 20ης Μαΐου 2015 «σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας».