Το καυτό πρώτο δίμηνο του 2012 για τις τράπεζες
Στον αέρα βρίσκονται τα χρονοδιαγράμματα αναφορικά τόσο με το PSI+ όσο και το σχέδιο ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών τραπεζών, αφού συμφωνία για το ‘κούρεμα’ των εθνικών μας ομολόγων δεν υπάρχει. Μετατρέποντας έτσι το πρώτο δίμηνο του 2012 σε μια ‘καυτή’ περίοδο. Στον αέρα βρίσκονται τα χρονοδιαγράμματα αναφορικά τόσο με το PSI+ όσο και το σχέδιο ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών τραπεζών, αφού συμφωνία για το ‘κούρεμα’ των εθνικών μας ομολόγων δεν υπάρχει. Μετατρέποντας έτσι το πρώτο δίμηνο του 2012 σε μια ‘καυτή’ περίοδο.
Ουδείς περίμενε ότι οι διαπραγματεύσεις για το PSI+ θα ήταν εύκολες για το ελληνικό δημόσιο και τα διεθνή τραπεζικά ιδρύματα, ωστόσο όλα είναι υπό αίρεση και ούτε διαφαίνεται στον άμεσο ορίζοντα φως, επιμηκύνοντας την αγωνία όλου του χρηματοπιστωτικού συστήματος, των κεφαλαιαγορών και των διεθνών διαχειριστών χρήματος. Και όλα αυτά ενόσω το δίμηνο Ιανουαρίου-Φεβρουαρίου οι τράπεζες θα έπρεπε να γνωρίζουν τι προβλέψεις και παραδοχές αναλογούν στην καθεμία, ώστε να καταρτίσουν τα capital plan τους και στη συνέχεια να αναζητήσουν τα απαιτούμενα για την κεφαλαιακή ενίσχυσή τους.
Όσα προβλέπονται στο Μνημόνιο αναφορικά με τα της BlackRock, το πρώτο PSI με το haircut του 21% στο χαρτοφυλάκιο ελληνικών ομολόγων που ‘κόστισε’ στις τράπεζες περί τα 6 δισ. ευρώ σε ζημίες, είναι επί ξύλου κρεμάμενα, καθώς είναι άγνωστο εάν και ποια συμφωνία θα υπάρξει για όσα θεωρητικώς συμφωνήθηκαν την 26η Οκτωβρίου.
Η διοίκηση της Εθνικής στην πρόσφατη έκτακτη γενική συνέλευση εξέφρασε την ελπίδα όλα να τελειώσουν γρήγορα και σωστά για τη χώρα, αρνούμενη να σχολιάσει τις διαπραγματεύσεις, δηλώνοντας παράλληλα ότι αυτή είναι ευθύνη του ΥΠΟΙΚ. Μια δήλωση πάντως, του κ. Απόστολου Ταμβακάκη, διευθύνοντος συμβούλου της ΕΤΕ στο περιθώριο της έκτατης γ.σ. αποσαφηνίζει κάποια πράγματα, που οι αγορές έχουν σχεδόν προεξοφλήσει. Τι είπε ο κ. Ταμβακάκης; Ότι ‘ξέρουμε ότι το haircut είναι τουλάχιστον 50%, αλλά δεν ξέρουμε πότε θα γίνει’.
Ο αντιπρόεδρος της κυβέρνησης και υπουργός Οικονομικών, κ. Ευάγγελος Βενιζέλος από την άλλη δήλωνε στην Βουλή ότι δεν μπορεί να μιλήσει, αν και θα έπρεπε για να γνωρίζει ο ελληνικός λαός τι διακυβεύεται. Μπορεί το ελληνικό δημόσιο να περίμενε ότι οι τραπεζίτες θα συμφωνήσουν αμαχητί, χωρίς να θέσουν τους καλύτερους δυνατόν γι αυτούς όρους; Όλα είναι πιθανά στο τραγικό πολιτικό σκηνικό που κυβερνάει τη χώρα…
Το γεγονός ότι οι διαπραγματεύσεις για το ‘κούρεμα’ είναι σκληρές και θέματα μπαίνουν και βγαίνουν στην ατζέντα, φάνηκε εμμέσως και από τις δηλώσεις του προέδρου της Τράπεζας Πειραιώς, κ. Μιχάλη Σάλλα, για το ότι δεν θα πρέπει να μετέχουν στην διαδικασία τα ομόλογα των φυσικών προσώπων, αλλά και ότι ‘υπάρχουν officials που ενώ θα έπρεπε να συμμετέχουν αλλά δεν συμμετέχουν’.
Αλλά δεν είναι μόνο η ‘καυτή πατάτα’ του PSI, αλλά και όσα θα επακολουθήσουν και είναι σαφώς πιο επιτακτικά: η επανακεφαλαιοποίηση του τραπεζικού συστήματος. Ένα ζήτημα που ίσως είναι το μεγάλο ‘αγκάθι’ στις διαπραγματεύσεις, καθώς θα καθορίσει την επόμενη μέρα, τον νέο χάρτη των τραπεζών. Με βάση τα προβλεπόμενα από το Μνημόνιο, η προσπάθεια των τραπεζών να βρουν κεφάλαια θα πρέπει να γίνει το αργότερο έως τον Σεπτέμβριο. Αυτό που είναι γνωστό σε όλους αυτή τη στιγμή είναι πως οι τράπεζες πιέζουν για μια συμφωνία με χαμηλά επιτόκια και προνομιούχες μετοχές. Αν είναι ανεπιτυχής, έπεται η προσφυγή στο Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας.
