Ηρακλής: ‘Εφερε ζημιές στα ομόλογα των τραπεζών
Μπροστά σε σοβαρό αδιέξοδο οδηγούνται οι τράπεζες, δεχόμενες έμμεσες ή άμεσες προτροπές από τον SSM να προχωρήσουν σε πώληση του μεγαλύτερου μέρους των ομολόγων που εξέδωσαν με το πρόγραμμα «Ηρακλής».
Αυτό γιατί τα ομόλογα υψηλής εξασφάλισης που εξέδωσαν, για τις τιτλοποιήσεις NPEs, καταγράφουν ήδη σημαντικές ζημιές λόγω της αύξησης των επιτοκίων και της αναταραχής που επικρατεί στις αγορές. Κάτω από τα νέα δεδομένα οι επιλογές των τραπεζών είναι δεδομένες, αφού «γράφουν» ζημιές στα χαρτοφυλάκια των senior bond ομολόγων τους.
Δεν πέρασε απαρατήρητη πληροφορία σύμφωνα με την οποία ο SSM, ο Μόνιμος Εποπτικός Μηχανισμός των Τραπεζών που υπάγεται στην ΕΚΤ και ελέγχει τις 4 μεγάλες συστημικές τράπεζες, έστειλε επιστολές στις ελληνικές τράπεζες τονίζοντας ότι θα πρέπει στο μέλλον να πουλήσουν έως και το 50% των κύριων ομολόγων (senior bond) που κατέχουν.
Αν και η πληροφορία αυτή δεν επιβεβαιώθηκε, προφανώς για να μην προκαλέσει μεγαλύτερη αναταραχή στο Χρηματιστήριο, η κατάσταση γίνεται ιδιαίτερη κρίσιμη.
Οι ελληνικές τράπεζες έχουν εκδώσει 18,4 δισ. senior bond -ή ομόλογα υψηλής εξασφάλισης- με εγγύηση του ελληνικού δημοσίου. Το ερώτημα που τίθεται, είναι ποιος επενδυτής θα αγοράσει κρατικά έστω ομόλογα, αλλά με αυξημένο ρίσκο.
Αν όμως οι τράπεζες αναγκαστούν από τις εξελίξεις σε μια τέτοια κίνηση, τότε τίθεται εν αμφιβόλω το σενάριο, σύμφωνα με το οποίο θα διαθέσουν το 2023 μέρισμα για την φετινή χρήση.
Σημειώνεται ότι ο διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδος, Γιάννης Στουρνάρας έχει εκφράσει τις επιφυλάξεις του για το πρόγραμμα «Ηρακλής», προτείνοντας τη λειτουργία bad bank, όμως δεν εισακούστηκε από την κυβέρνηση.
